從農(nóng)產(chǎn)品到原油再到明信片，上海刑事辯護(hù)律師為您講解網(wǎng)絡(luò)交易的黑幕！

　　上述郵資卡交易平臺即商品交易市場于2009年8月成立，最初的目的是服務(wù)農(nóng)產(chǎn)品流通，幫助農(nóng)民掌握市場情況。降低種植和銷售獲取的風(fēng)險(xiǎn)。最初的電子合約交易中有一些農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨品種，雖然叫現(xiàn)貨，但交易方式類似于期貨。上海刑事辯護(hù)律師接下來為您講解一下相關(guān)的內(nèi)容。

　　這種場外金融交易很快暴露了風(fēng)險(xiǎn)。2012年，該平臺某代理商負(fù)責(zé)人因與客戶進(jìn)行賭博交易，導(dǎo)致客戶流失，被警方逮捕。提供了平臺向代理商提供內(nèi)部市場信息，并返還70%以上傭金的事實(shí)。

　　隨著中國國務(wù)院和國務(wù)院辦公廳先后進(jìn)行發(fā)布《關(guān)于企業(yè)清理整頓各類市場交易活動場所切實(shí)有效防范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)的決定》國發(fā)〔2011〕38號（下稱“38號文”）和《關(guān)于清理整頓各類網(wǎng)絡(luò)交易工作場所的實(shí)施不同意見》國辦發(fā)〔2012〕37號（下稱“37號文”），全國人民掀起清理整頓交易服務(wù)場所的風(fēng)暴。

　　本輪清理雖然保留了平臺，但現(xiàn)貨品種全部下線，停牌。

　　2015年7月，上述平臺將業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)展至石化行業(yè)，開始交易原油現(xiàn)貨。然而此時(shí)現(xiàn)貨原油已經(jīng)引起了全國各地投資者的大量投訴，很快就被監(jiān)管機(jī)構(gòu)全面叫停，現(xiàn)貨原油品種在全國各地的交易場所下架。

　　經(jīng)過不斷探索，平臺終于找到了一個(gè)可以“重整旗鼓”的交易品種——郵幣卡。

　　2015年8月，它一度更名為“××郵幣卡交易信息中心”，同年10月開始進(jìn)行正式項(xiàng)目開盤。短短不到兩個(gè)月里，郵幣卡累計(jì)實(shí)現(xiàn)成交數(shù)量金額就突破了100億元，并以最大單日15億元人民幣成交合同金額已經(jīng)躍居成為全國郵幣卡電子盤首位。到去年底停盤前，其一共上線了271支郵票和紀(jì)念幣。

　　據(jù)官方網(wǎng)站介紹，該平臺有一套郵資的上市和交易規(guī)則。投幣能否上市，需先通過投幣專家鑒定審核，審核鑒定入庫后投放市場，供投資者認(rèn)購、交易及抽點(diǎn)。投資者還將簽署交易風(fēng)險(xiǎn)通知、銀行第三方資金存入?yún)f(xié)議等。

　　這套規(guī)則看似完整，但是中國記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些活動規(guī)則方面存在一些漏洞和虛假廣告宣傳。記者采訪平臺企業(yè)不同會員服務(wù)公司的多位受害人代表我們了解到，沒有作為一名投資者見到過真實(shí)郵幣，與其說是買賣郵幣，不如說是炒作一個(gè)具有虛擬符號。許多研究投資者是在代理商鼓動和催促下，由對方國家進(jìn)行數(shù)據(jù)遠(yuǎn)程開戶，還沒了解市場風(fēng)險(xiǎn)就已經(jīng)陷入虧損。

　　涉事當(dāng)?shù)劂y行相關(guān)人士告訴記者，銀行與平臺之間沒有第三方存管協(xié)議，只有銀商轉(zhuǎn)賬服務(wù)。按照銀行平臺的指令，不能保證平臺不會挪用投資人的資金。今年1月1日起，該平臺在這家銀行的賬戶被凍結(jié)。

　　根據(jù)分析上述數(shù)據(jù)平臺《現(xiàn)貨托管交易方式結(jié)算細(xì)則（試行）》，交易結(jié)算業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)當(dāng)妥善保存交易原始會計(jì)憑證及有關(guān)企業(yè)檔案和資料，其保存期限不得少于20年。

　　但令人費(fèi)解的是，該平臺經(jīng)常刪除投資者的交易記錄。去年12月，平臺上的投資者發(fā)現(xiàn)，2016年9月1日之前交易的所有細(xì)節(jié)都被刪除，平臺的回應(yīng)是“截?cái)鄶?shù)據(jù)”。隨后，該平臺將在12月1日前將交易數(shù)據(jù)清零，部分投資者沒有時(shí)間錄制交易截圖。

　　去年12月30日，浙江警方可以來到該平臺的交易系統(tǒng)軟件進(jìn)行供應(yīng)商和服務(wù)器托管商北京金網(wǎng)安泰經(jīng)濟(jì)信息管理技術(shù)發(fā)展有限責(zé)任公司（下稱“金網(wǎng)安泰”）取證，扣封了一個(gè)平臺的服務(wù)器。

　　今年1月2日，該平臺稱其在金網(wǎng)安泰的服務(wù)器托管室于去年12月30日連續(xù)遭到不明非法網(wǎng)絡(luò)攻擊，導(dǎo)致交易系統(tǒng)癱瘓。為保護(hù)公平原則和客戶權(quán)益，1月3日暫停交易，系統(tǒng)開戶、簽約、存取款功能同時(shí)暫停。

　　截至目前，該平臺仍沒有進(jìn)行恢復(fù)經(jīng)濟(jì)交易。平臺以及相關(guān)專業(yè)人士可以告訴學(xué)生記者：“我們正處在自查整頓工作期間，耐心等待開盤吧，具體開盤時(shí)間以公告為準(zhǔn)。”

　　記者在上述平臺服務(wù)器上致電安泰黃金網(wǎng)，截至草稿尚未收到積極回應(yīng)。據(jù)悉，安泰黃金網(wǎng)絡(luò)是一家商品交易網(wǎng)站軟件供應(yīng)商，服務(wù)客戶近400名。今年1月9日，中國證監(jiān)會劉世玉主持召開部際清理整頓聯(lián)席會議第三次會議。其中，中國證監(jiān)會、工信部要求采訪正大信息技術(shù)股份有限公司、金網(wǎng)安泰等5家不合規(guī)軟件開發(fā)商。

　　據(jù)上海刑事辯護(hù)律師了解，一位原平臺代理人向記者展示了金網(wǎng)安泰代理版的軟件界面，在上面可以看到每個(gè)客戶的“卡”，包括資金量、持倉、交易明細(xì)、存取款等。他告訴記者，代理級別越高，權(quán)限越大，甚至可以修改交易數(shù)據(jù)。在記者調(diào)查的眾多郵幣卡交易平臺中，部分平臺“轉(zhuǎn)型”的路徑與上述頗為相似。大部分平臺及其代理也存在謊稱有資金第三方存管、定期刪除投資人交易記錄甚至修改交易數(shù)據(jù)等情況。