上海刑事律師為您解答如何避免成為高利轉(zhuǎn)貸罪的幫兇

　　高利轉(zhuǎn)貸是指以高額利息為誘餌，通過欺騙、威脅、暴力等手段，向無力償還的借款人提供高息貸款，收取高額利息并通過不斷提高利率、威脅借款人家庭成員等手段進行逼迫催收，導(dǎo)致借款人喪失還款能力，最終達到非法牟利的目的。高利轉(zhuǎn)貸是一種非常危險的金融犯罪行為，對社會的危害極大。本文旨在探討如何避免成為高利轉(zhuǎn)貸罪的幫兇。上海刑事律師為您講講有關(guān)的情況是怎樣的。

　　一、法律案例

　　案例1：

　　2019年10月，江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院審理了一起高利轉(zhuǎn)貸案。該案被告人吳某等人為了獲取非法利益，以暴力手段、詐騙手段等方式，先后向多名被害人提供高利貸款，收取高額利息。該案中，被告人吳某等人的行為構(gòu)成了高利轉(zhuǎn)貸罪，并分別被判處有期徒刑。

　　案例2：

　　2020年7月，廣東省江門市中級人民法院審理了一起高利轉(zhuǎn)貸案。該案中，被告人吳某以高額利息為誘餌，通過欺騙、威脅等手段向被害人提供高息貸款，并在被害人無法還款時，以暴力手段進行威脅，最終導(dǎo)致被害人喪失還款能力。該案中，被告人吳某的行為構(gòu)成了高利轉(zhuǎn)貸罪，并被判處有期徒刑。

　　二、法律規(guī)定

　　高利轉(zhuǎn)貸行為違反了《中華人民共和國刑法》和《中華人民共和國合同法》的相關(guān)規(guī)定。

　　根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十四條的規(guī)定，以暴力、威脅或者其他方法非法占有財物，數(shù)額較大的，或者多次實施，情節(jié)較輕的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。被告人以高額利息為誘餌，向借款人提供高息貸款，并通過威脅、暴力等手段進行催收，收取高額利息，已經(jīng)構(gòu)成了非法占有財物的行為。

　　根據(jù)《中華人民共和國合同法》第三十二條的規(guī)定，任何單位和個人都不得利用欺詐、脅迫等手段訂立合同，任何訂立合同的違法、有害社會公共利益的，均無效。高利轉(zhuǎn)貸行為中，貸款人以高額利息為誘餌，對借款人進行欺騙、威脅等手段，訂立的合同存在嚴(yán)重的違法性和危害性，因此這些合同無效。

　　同時，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十九條、第三十一條等規(guī)定，行為人明知他人非法占有財物，仍為其提供資金、物品、賬戶、住所等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以幫助犯罪論處。因此，如果個人或單位明知其提供的資金被用于高利轉(zhuǎn)貸行為，仍然繼續(xù)提供資金、物品等幫助，就可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的幫兇。

　　三、如何避免成為高利轉(zhuǎn)貸罪的幫兇

　　加強法律意識，避免參與高利轉(zhuǎn)貸行為作為一個有法律意識的人，應(yīng)該保持敬畏法律的態(tài)度，明確自己不能參與高利轉(zhuǎn)貸行為。在投資、借貸等活動中，要謹(jǐn)慎選擇合作對象，不輕信高額回報的誘惑，不輕易相信個人貸款平臺等非法金融機構(gòu)的虛假宣傳。

　　加強對身邊人的監(jiān)督和教育在身邊發(fā)現(xiàn)有人參與高利轉(zhuǎn)貸行為時，應(yīng)該果斷制止并告知其行為的危害性和違法性，盡力阻止其繼續(xù)參與高利轉(zhuǎn)貸行為。同時，應(yīng)該加強對身邊人的法律教育和宣傳，讓他們知曉高利轉(zhuǎn)貸行為的危害性和違法性，避免誤入高利轉(zhuǎn)貸的陷阱。

　　保持與金融機構(gòu)的聯(lián)系，及時報警如果發(fā)現(xiàn)自己或身邊的人已經(jīng)卷入高利轉(zhuǎn)貸行為中，應(yīng)該及時與金融機構(gòu)、警方等機構(gòu)取得聯(lián)系，向其尋求幫助和保護。同時，也要配合有關(guān)機構(gòu)進行調(diào)查，提供相關(guān)證據(jù)，協(xié)助打擊高利轉(zhuǎn)貸犯罪行為。

　　四、上海市針對高利轉(zhuǎn)貸行為的打擊措施

　　上海市針對高利轉(zhuǎn)貸行為已經(jīng)采取了一系列的打擊措施，主要包括以下幾個方面：

　　1、強化監(jiān)管，加強對高利轉(zhuǎn)貸行為的打擊

　　上海市加強對金融機構(gòu)和非法金融機構(gòu)的監(jiān)管，建立起包括客戶身份識別、風(fēng)險評估、反洗錢等方面的監(jiān)管體系，加大對高利轉(zhuǎn)貸行為的打擊力度。

　　2、加強宣傳，提高公眾的法律意識

　　上海市積極開展宣傳工作，加強對高利轉(zhuǎn)貸行為的宣傳，提高公眾的法律意識和對高利轉(zhuǎn)貸行為的認(rèn)知，進一步增強社會對高利轉(zhuǎn)貸行為的抵制和打擊力度。

　　3、建立舉報機制，鼓勵公眾參與打擊高利轉(zhuǎn)貸行為

　　上海市建立了高利轉(zhuǎn)貸違法舉報平臺，鼓勵公眾積極參與打擊高利轉(zhuǎn)貸行為，對提供有價值的線索給予獎勵，進一步增強社會對高利轉(zhuǎn)貸行為的打擊力度。

　　4、加強執(zhí)法力度，堅決打擊高利轉(zhuǎn)貸犯罪行為

　　上海市公安機關(guān)加強對高利轉(zhuǎn)貸犯罪行為的打擊力度，通過開展專項行動、集中收網(wǎng)等方式，堅決打擊高利轉(zhuǎn)貸犯罪行為，維護社會公共秩序和金融市場的健康發(fā)展。

　　綜上所述，上海刑事律師認(rèn)為，作為一個有法律意識的公民，要保持敬畏法律的態(tài)度，遵守法律法規(guī)，不參與高利轉(zhuǎn)貸行為，同時也要加強對身邊人的教育和監(jiān)督，保持與金融機構(gòu)的聯(lián)系，及時報警，積極參與打擊高利轉(zhuǎn)貸犯罪行為。上海市也將繼續(xù)加強對高利轉(zhuǎn)貸行為的打擊力度，建立更加完善的監(jiān)管體系和舉報機制，打造更加健康的金融市場環(huán)境，保護公眾的合法權(quán)益。