周家嘴路刑事律師講述非法吸收公眾存款如何量

　　上海虹口周家嘴某投資公司于2018年成立，招聘劉某某等人以投資或借款的名義，向不特定公眾吸收存款，并許以高額的利息回報。經(jīng)營過程中，劉某某等人作為吸收存款的“業(yè)務(wù)員”，多途徑宣傳該公司的經(jīng)營狀況和吸收資金的優(yōu)惠政策，先后吸收386萬元。案發(fā)后，集資參與人的損失金額被界定為351萬元，隨后家屬慕名聘請了上海虹口刑事案件律師作為劉某某的辯護。

　　1、本案應(yīng)該是單位犯罪，劉某某僅是普通工作人員，應(yīng)界定為其他直接責任人員。這類人員量刑比單純的非單位犯罪量刑要低。

　　2、劉某某具有自首情節(jié)，認罪悔罪，配合調(diào)查，且已取保候?qū)?

　　3、劉某某被派到平陰分公司之前，當?shù)匾呀?jīng)形成了一套資金運作方法，劉某某對資金流轉(zhuǎn)沒有決定權(quán)，在犯罪過程中作用較小;

　　4、辦案機關(guān)指控的數(shù)額不準確，缺乏相應(yīng)的證據(jù)支持;

　　5、劉某某同樣也是本案的受害者，努力爭取定罪免罰或者緩刑，避免實刑。

　　一審法院采納律師意見，認定本案系單位犯罪，劉某某雖構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，但地位僅是“其他直接責任人員”，情節(jié)和作用較輕，最終從輕判處了緩刑。那么什么是非法吸收公眾存款罪呢?
 

　　中國刑法雖然規(guī)定了非法吸收公眾存款罪，但一直到1997刑法公布，法律并未對什么是非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款作出明確具體的規(guī)定，最高人民法院、最高人民檢察院也并未對此進行過司法解釋。1998年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》(下簡稱《辦法》)第四條規(guī)定，“本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動：
 

　　(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
 

　　(二)未經(jīng)依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;
 

　　(三)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;
 

　　(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。”實踐中爭議主要在于《辦法》能否作為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據(jù)。
 

　　非法吸收公眾存款從犯能判緩刑嗎？
 

　　非法吸收公眾存款罪一般可處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金，從犯應(yīng)當從輕、減輕或免除處罰，如果情節(jié)輕，是可以爭取緩刑的，以下是緩刑的條件：

　　根據(jù)《刑法》第七十二條，對于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時符合下列條件的，可以宣告緩刑，對其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當宣告緩刑：
 

　　(一)犯罪情節(jié)較輕;
 

　　(二)有悔罪表現(xiàn);
 

　　(三)沒有再犯罪的危險;
 

　　(四)宣告緩刑對所居住社區(qū)沒有重大不良影響。
 

　　宣告緩刑，可以根據(jù)犯罪情況，同時禁止犯罪分子在緩刑考驗期限內(nèi)從事特定活動，進入特定區(qū)域、場所，接觸特定的人。被宣告緩刑的犯罪分子，如果被判處附加刑，附加刑仍須執(zhí)行。綜上所述，非法吸收公眾存款從犯是可以判處緩刑的，但是要滿足一些條件，首先犯罪情節(jié)比較輕而且有悔過表現(xiàn)，其次量刑為三年以下的有期徒刑或者拘役，最后不能存在上述的四種情形。
 

　　非法吸收公眾存款處罰規(guī)定

　　根據(jù)《刑法》第一百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
 

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　(一)處罰規(guī)定

　　1、處三年以下有期徒刑、拘役，并處或單處罰金的情形：

　　(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元至100萬元，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元至500萬元;

　　(2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;

　　(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的。

　　2、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金的情形：

　　(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上，或者因本罪行為受過兩次處罰，兩年內(nèi)又犯的;

　　(2)非法吸收公眾存款次數(shù)多，范圍較廣的;因不能歸還造成他人嚴重經(jīng)濟損失的，或者引起自殺、精神失常等后果，或者采取脅迫、欺詐等手段吸收的;

　　(3)造成惡劣社會影響，或者引起嚴重危及社會穩(wěn)定的惡性事件，或者具有其他嚴重情節(jié)的。
 

　　(二)刑期規(guī)定
 

　　1、三年以下有期徒刑、拘役、單處罰金量刑

　　(1)個人吸收存款額不滿20萬元或變相吸收存款不滿30戶，但給存款人造成10萬元損失的，基準刑為拘役三個月;損失每增加3.5萬元或每增加2戶，刑期增加一個月;宣判前全部退還存款人存款的，適用罰金刑;

　　(2)個人吸收存款造成存款人損失20萬元，或吸收公眾存款30戶，基準刑為有期徒刑六個月;損失每增加3萬元或增加2戶，刑期增加一個月。
 

　　2、三年以上十年以下有期徒刑量刑

　　個人吸收存款100萬元的，基準刑為有期徒刑三年;每增加8萬元，刑期增加一個月。
 

　　3、單位犯罪責任人員量刑

　　(1)單位吸收存款額不滿100萬元或吸收公眾存款不足150戶，但給存款人造成50萬元損失的，直接負責的主管人員和其他直接責任人員基準刑為拘役三個月;損失每增加7萬元或每增加3戶，刑期增加一個月;適用拘役刑不足以體現(xiàn)刑罰價值的，以有期徒刑六個月為起點;宣判前退還全部存款的，適用罰金刑;

　　(2)單位吸收存款造成存款人損失100萬元或吸收公眾存款150戶，直接負責的主管人員和其他直接責任人員基準刑為有期徒刑六個月;每增加4萬元或每增加3戶，刑期增加一個月;

　　(3)單位吸收存款500萬元，直接負責的主管人員和其他直接責任人員基準刑為有期徒刑三年;每增加30萬元，刑期增加一個月。
 

　　(三)有下列情形之一的，不適用緩刑：

　　1、吸收存款用于非法活動的;

　　2、在本市影響較大，社會反應(yīng)強烈的;

　　3、吸收存款額四分之三以上未退還的;

　　4、曾因非法吸收公眾存款被判刑或行政處罰的。
 

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