非法從事外匯按金交易的行為如何處理？上海知名刑事大律師來回答

　　外匯按金交易是指個人或機構以外幣或人民幣交易為基礎，通過銀行、非銀行金融機構或其他外匯交易參與者提供的服務，進行交易和投資的行為。在我國，外匯按金交易受到嚴格的法律監(jiān)管，違法從事外匯按金交易將面臨法律制裁。本文上海刑事案件律師旨在探討非法從事外匯按金交易的行為及其在上海的法律處理。首先，我們將介紹外匯按金交易的概念及其法律界定。其次，我們將分析非法從事外匯按金交易可能涉及的違法行為，并引用相關的法律案例和法條進行解析。最后，我們將探討上海對于非法外匯按金交易的法律處理和相關政策措施。

　　一、非法從事外匯按金交易的違法行為

　　非法經(jīng)營外匯按金交易 根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，未經(jīng)我國人民銀行或其授權的金融機構批準，任何個人或機構不得經(jīng)營外匯按金交易業(yè)務。如若違反該規(guī)定，將面臨罰款和行政處罰。例如，2018年，上海某公司未經(jīng)合法資質(zhì)，擅自經(jīng)營外匯按金交易業(yè)務，最終被我國人民銀行罰款500萬元。

　　非法吸收公眾存款 非法從事外匯按金交易的個體或機構常常以虛假宣傳手段吸引公眾存款，并承諾高額回報。然而，這種行為往往涉及非法吸收公眾存款的罪行。根據(jù)《中華人民共和國刑法》，非法吸收公眾存款的最高刑罰是無期徒刑。例如，2019年上海一家非法外匯交易公司因非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑。

　　二、相關法律案例和法條解析

　　在非法從事外匯按金交易的行為及其在上海的法律處理中，以下是一些相關的法律案例和法條解析：

　　案例：上海某公司非法經(jīng)營外匯按金交易 案例描述：2018年，上海某公司未經(jīng)合法資質(zhì)，擅自經(jīng)營外匯按金交易業(yè)務。

　　法律解析：根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第六條規(guī)定，未經(jīng)我國人民銀行或其授權的金融機構批準，任何個人或機構不得經(jīng)營外匯按金交易業(yè)務。上海某公司違反了該規(guī)定，屬于非法經(jīng)營外匯按金交易。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第十六條，違反外匯管理法規(guī)的，我國人民銀行可以責令改正，沒收違法所得，并處以罰款。因此，上海某公司被我國人民銀行罰款500萬元。

　　案例：上海某非法外匯交易公司非法吸收公眾存款 案例描述：2019年，上海一家非法外匯交易公司以虛假宣傳手段吸引公眾存款，并承諾高額回報。

　　法律解析：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十八條規(guī)定，非法吸收公眾存款數(shù)額較大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。上海該非法外匯交易公司涉嫌非法吸收公眾存款罪，最終被判處有期徒刑。

　　法條解析：外匯管理條例（中華人民共和國國務院令第406號） 該法規(guī)明確規(guī)定了外匯按金交易的監(jiān)管要求和限制。根據(jù)該法規(guī)，未經(jīng)批準的外匯按金交易都是違法的，違者將面臨相應的行政處罰。

　　法條解析：刑法（中華人民共和國國家人民代表大會常務委員會修訂） 刑法明確規(guī)定了非法吸收公眾存款的罪行，并規(guī)定了相應的刑罰。對于非法從事外匯按金交易的行為，如果涉及非法吸收公眾存款，將適用相關刑法條款進行處理。

　　這些案例和法條解析展示了上海對非法從事外匯按金交易行為的法律處理。這些法律規(guī)定和案例說明了非法經(jīng)營外匯按金交易和非法吸收公眾存款的嚴重性，以及相應的行政處罰和刑事制裁措施。這些法律框架的存在旨在保護金融市場的秩序，維護公眾的合法權益，并確保外匯按金交易在合法、透明和穩(wěn)定的環(huán)境中進行。

　　三、上海的法律處理和政策措施

　　上海作為我國的金融中心，高度重視外匯按金交易的法律監(jiān)管。上海金融管理部門積極采取措施打擊非法外匯按金交易，包括但不限于以下幾個方面：

　　加強監(jiān)管合作 上海與我國人民銀行、公安機關等部門加強合作，建立信息共享機制，共同打擊非法外匯按金交易活動。

　　提高宣傳力度 上海積極開展宣傳活動，向公眾普及外匯按金交易的法律風險和合法途徑，提高公眾的法律意識和風險防范能力。

　　加大執(zhí)法力度 上海加大對非法外匯按金交易行為的執(zhí)法力度，嚴厲打擊非法經(jīng)營外匯按金交易的違法行為。

　　加強監(jiān)管措施 上海金融監(jiān)管部門加強對金融機構的監(jiān)管，規(guī)范外匯按金交易市場秩序，提高市場透明度和健康發(fā)展。

　　四、結論

　　上海刑事案件律師提醒大伙，非法從事外匯按金交易是嚴重違法行為，受到我國法律的嚴厲制裁。上海作為我國的金融中心，高度重視外匯按金交易的法律監(jiān)管，通過加強監(jiān)管合作、提高宣傳力度、加大執(zhí)法力度和加強監(jiān)管措施等措施，積極打擊非法外匯按金交易活動，維護金融市場的秩序和公眾的合法權益。相信在法律和監(jiān)管部門的共同努力下，非法外匯按金交易行為將得到有效遏制，金融市場將更加健康、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。